Вверх

Как вернуть деньги из КПК «Наследие»?

КПК «Наследие»

Кредитный потребительский кооператив «АФК Наследие» действовал по стандартной для КПК схеме. Организация предлагала гражданам вступить в список членов и сделать для этого пай. Доход участникам она обещала выплачивать в виде процентов прибыли, получаемой от инвестирования паев.

Для справки: по аналогичной схеме работают банки. Однако, в отличие от последних, кредитно-потребительские кооперативы, включая «Наследие», не находятся под контролем Центробанка РФ, не обеспечивают государственное страхование вкладов и не имеют никаких резервных фондов. По всем этим причинам после возникновения проблем с получением прибыли и даже возвратом паевых инвестиций, члены КПК должны разбираться со сложной сложившейся ситуацией самостоятельно.

ООО «АФК Наследие» - общая информация

Юридическое лицо «АФК Наследие» было зарегистрировано летом 2008 года. Контактная и правовая информация об организации из открытых источников:

  • ИНН 4401091877;
  • ОГРН 1084401007448;
  • Количество сотрудников — 1 человек (он же генеральный директор Д. В. Малофеев);
  • Величина уставного капитала — 4 057 600 рублей;
  • Юридический адрес — Московская обл., гор. Одинцово, ул. Вокзальная, д. 3б, оф. 12, индекс 143007;
  • Номер телефона — +7 (499) 750 02 52.

Адрес сайта — afk-nasledie.su (продолжает работать). Прежний веб-ресурс, находящийся по адресу http://afk-nasledie.ru, давно не доступен. На закрытом сейчас портале можно было увидеть фото «идейного вдохновителя» и, по совместительству, человека, фото чьего лица было просто взято из бесплатного фотобанка, — Фридриха Майера (выдуманное имя). Далее «лидером» ООО «Наследия» стал уже Д. В. Малофеев, реально существующий человек.

Основным видом деятельности ООО является «Деятельность по оказанию консультационных услуг по вопросам финансового посредничества». У компании есть задолженности по страховым взносам и налоговым выплатам в государственные фонды и ФНС РФ.

Обратите внимание: Дмитрий Владимирович Малофеев, значащийся нынешним учредителем и гендиректором, организации, действует с 21.06.2019 года. Это является весомым доказательством того, что ООО с практически 12-летней датой регистрации было просто перекуплено. Подробности мы сообщим ниже.

Несмотря на регистрацию организации в Одинцово, фактически офис «Наследия» располагается на станции метро Павелецкая по адресу гор. Москва, пер. Строченовский переулок, д. 7.

Реальная история появления и работы «АФК Наследие»

Изначально компания «АФК Наследие» являлась зарегистрированным в Костроме обществом с ограниченной ответственностью «Италинвестгруп». Величина уставного капитала составляла всего 30 тыс. рублей.

Владельцем компании был некий Николай Владимирович Бреславц. Кроме ООО, костромскому предпринимателю принадлежало еще несколько производственных и торговых организаций (большая часть уже ликвидирована).

Через какое-то время ООО была перерегистрирована в Московской области, в Одинцово. И, как мы уже говорили, новым учредителем и гендиректором стал значиться Малофеев. Летом прошлого года компания сменила название на «АФК Наследие», и, ради солидности, увеличила сумму уставного капитала до миллиона рублей. Дальше начался «агрессивный» прозвон возможных инвесторов.

Дмитрий Владимирович Малофеев, представляющийся как инвестиционный банкир, на самом деле является зарегистрированным с 31.07.2006 года индивидуальным предпринимателем с основным видом деятельности 96.02 — «Предоставление услуг салонами красоты и парикмахерскими». Номера ОГРНИП и ИНН «инвестбанкира-парикмахера» 306770000317032 и 772026814555 соответственно.

По мнению многих экспертов, «АФК Наследие» создано силами тех же лиц, что прежде участвовали в мошенническом проекте «Инвест Клуб» (количество обманутых пайщиков исчисляется сотнями).

Как «АФК Наследие» привлекает участников?

Одним из способов привлечения инвестиций является «агрессивный» обзвон. Представители организации предлагают размещение денег под 22-26% в год, заявляя, что все вклады страхуются.

Несколько слов о страховании паев в «Наследие» (по сообщениям обманутых вкладчиков):

  • Страховой полис должен оформляться через компанию «ИНГОССТРАХ». По уверениям КПК, страховка будет иметь ту же юридическую силу, и обеспечивать ту же степень защищенности средств, как страхование АСВ. Это является откровенной ложью;
  • Высылать копии страховых полисов представители «Наследия» отказывались, обещая ответить на все вопросы о страховании денег лично в офисе.

АВС — государственная система страхования вкладов, которая гарантирует получение компенсации, при возникновении проблем с инвестициями. Предложение по страхованию распространяется исключительно на банковские вклады.

Заявляя об АВС или о том, что какой-либо страховщик может обеспечить столь же высокую финансовую безопасность вложений, «АФК Наследие», так же как и многие другие мошеннические кредитные потребительские кооперативы, просто обманывают.

На сайте afk-nasledie.su никакой информации о страховании, впрочем, также как и конкретных сведений о виде деятельности ООО, ее успехах и достижениях, нет.

До начала привлечения вкладов и массового обзвона, «АФК Наследие» провела масштабную рекламную компанию. На всевозможных сайтах размещались «реальные» положительные отзывы «довольных инвесторов», рассказывающих об огромном доходе.

Если провести анализ откликов по времени публикации, то можно заметить, что все отзывы размещены по большей части в одно и то же время в 2019 году.

Принцип «работы» ООО «АФК Наследие»

На компанию работали менеджеры по привлечению инвестиций. Скорее всего, им была предоставлена телефонная база, полученная незаконным путем.

Так как до звонка потенциальному вкладчику представители КПК уже знали подробности текущего состояния его банковского счета (точную сумму на балансе). Получить доступ к такой конференциальной информации легальными методами невозможно.

Менеджеры обещали прибыль до 26%, рассчитывая суммы паев с учетом имеющегося у возможного инвестора депозита. Напоминаем, что заявления о таком высоком гарантированном доходе — первый и наиболее достоверный признак финансовой пирамиды. Несмотря на это, список вкладчиков «Наследия» с 2019 года начал расти. Гражданам предлагалась знакомая схема:

  • Подписание договора и страхование инвестиций;
  • Передача денег (финансы в дальнейшем якобы должны были пойти в аптеки, каршеринг и т.д.);
  • Получение внушительных процентов по договору.

Для информации: в реальности последней стадии не наступает. Основатели мошеннических КПК переводят деньги пайщиков в оффшоры и пропадают.

Положение дел в настоящий момент

В настоящее время инвесторы ООО «АФК Наследие» не могут получить ни проценты, ни вклады. В том числе, те обманутые граждане, которые готовы досрочно разорвать договор и те лица, у которых срок соглашения уже завершен.

Основные моменты на сегодняшний день:

  • Все выплаты прекратились еще в январе 2020 года;
  • На звонки менеджеры практически не отвечают;
  • На требования вернуть деньги и прекратить взаимоотношения, настаивают на необходимости продления договора.

Ситуация с массовой подачей требований о выплате в ООО и оформлением заявлений в правоохранительные органы осложняется карантином. Однако откладывать досудебное и судебное разбирательства на длительный срок не рекомендуем. Чем раньше вы начнете заниматься этим вопросом, тем больше вероятность того, что организаторы «АФК Наследия» не успеют перевести все деньги и скрыться.

В настоящее время информации о начале банкротства КПК нет. Но инициировать процедуру могут в любой момент. Для вкладчиков это имеет решающее значение в плане того, как действовать дальше – требовать разрыва договора в досрочном порядке или настаивать на выплате денег через суд, имея на руках соглашение и являясь кандидатом на компенсацию второй очереди.

Как получить деньги из ООО «Наследие»?

Общество «Наследие» - не банк и не банковское учреждение. Поэтому рассчитывать на компенсацию от государства обманутые участники не могут. В заключенных ими соглашениях есть п. 4.4, согласно которому вклады якобы страхуются на 70 000 000 рублей страховщиком «ИНГОССТРАХ».

Но в действительности указанный пункт в договоре – просто строка на бумаге. Лист страхового полиса от «Наследия» имеет сомнительную юридическую силу и, скорее всего, является обычной подделкой. Несуществующее страхование в крупной компании «ИНГОССТРАХ» предлагалось только для того, чтобы убедить потенциальных инвесторов в безопасности вкладов.

По некоторой информации, для получения возможности снять копию с реального страхового листа, «Наследие» оформила страховку на собственное офисное имущество (несколько стульев и стол).

Соответственно:

      Рассчитывать на выплату компенсации от АВС не следует.
      Получить возмещение от страховой фирмы «ИНГОССТРАХ», чьим названием просто воспользовались, также не выйдет.

Действия, которые принесут реальную пользу:

  • Обратитесь за консультацией к опытному юристу
  • Будьте готовы к тому, что вам придется пройти не только досудебный, но и судебный порядок решения спора с ООО «Наследие». Юрист займется подготовкой и направлением документов в инстанции, возьмет на себя участие в любых разбирательствах.

  • Соблюдите досудебный порядок
  • Необходимо составить претензию на выплату всей суммы вклада, причитающихся процентов и компенсации. Без прохождения досудебного порядка в дальнейшем суд не станет рассматривать ваш вопрос. Учтите, что если вы досрочно расторгните договор с КПК, то потеряете право претендовать на выплаты второй очереди, если ООО «Наследие» подаст на банкротство.

Напоминаем, что избавиться от необходимости расчетов с обманутыми гражданами создатели подобных мошеннических проектов чаще всего хотят через банкротство. И если вы досрочно разорвете договор, то денег, изъятых у ООО, для выплаты вам просто не останется.

Подобные тонкости известны не всем частным лицам. И это лишь одна из причин, по которой пытаться вернуть деньги собственными силами не следует. Консультация юриста необходима, чтобы избежать непоправимых ошибок.

  • Подайте жалобы в прокуратуру, МВД, надзорные органы Центробанка РФ. Составить жалобы и направить их по нужным адресам поможет юрист.
  • Подайте судебный иск

С помощью судебного иска необходимо добиваться ареста денежных средств ООО «Наследия», соразмерных сумме вашего депозита. Сразу скажем о том, что получить обещаемые огромные проценты дохода практически невозможно.

Однако через грамотного юриста можно рассчитывать на компенсацию за «удержание» ваших финансов. Соответствующая статья предусмотрена в российском законодательстве.

После этого останется только ожидать судебного постановления. После того, как суд удовлетворит иск, взыскивать деньги предстоит через банк, если «АФК Наследие» не успеет вывести деньги со счета. Или через Службу судебных приставов. Возможно, что «непустые» банковские счета КПК придется разыскивать.

Взыскание через исковое производство, также как и банкротство кооператива, небыстрый процесс. Однако отказываться от возврата денег из «Наследия» вам не следует.

Если Вы, Ваши родственники либо близкие люди пострадали от деятельности КПК «Наследие», либо столкнулись с невозможностью вернуть денежные средства самостоятельно, звоните по телефону горячей линии 8 800 350-20-54, либо отправьте заявление с описанием возникшей ситуации, указав контактные данные заявителя, через форму обратной связи.

ПОЛУЧИТЕ КВАЛИФИЦИРОВАННУЮ ПОМОЩЬ ПРЯМО СЕЙЧАС!

Нажимая кнопку «отправить обращение», я даю свое согласие на обработку моих персональных данных, в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 года №152-ФЗ «О персональных данных», на условиях и для целей, определенных в Согласии на обработку персональных данных